关于进一步做好保险业参与社会治安综合治理工作的通知
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关于进一步做好保险业参与社会治安综合治理工作的通知
中国保险监督管理委员会
关于进一步做好保险业参与社会治安综合治理工作的通知
保监厅发〔2009〕39号
各保监局、各保险公司、中国保险行业协会：
近年来，在党中央、国务院和中央综治委的正确领导下，保险业认真贯彻落实《中国保监会中央综治办关于保险业参与平安建设的指导意见》，加强与综治成员部门协调配合，建立互动机制和合作平台，将保险创新与服务社会治安综合治理工作有机结合，协助解决社会治安领域的突出问题，为维护社会和谐稳定做出了积极贡献。为深入贯彻落实科学发展观，积极应对国际金融危机对维护社会稳定工作带来的新挑战，进一步推动保险业参与社会治安综合治理工作，现就有关事项通知如下：
一、充分认识当前形势下保险业参与社会治安综合治理工作的重要意义
近年来，我国经济平稳较快发展，社会和谐稳定，社会治安状况总体良好，社会治安综合治理成效显著。保险作为一种市场化的风险转移机制、社会互助机制和社会管理机制，在参与社会治安综合治理工作中发挥了积极作用。当前，受国际金融危机和全球性经济衰退影响，我国经济社会发展面临严峻形势和挑战，维护社会稳定任务更加艰巨。这对保险业进一步发挥保险功能作用，全方位、深层次参与社会治安治理工作提出了更高的要求。全行业要增强危机意识、忧患意识和责任意识，紧密围绕中央“保增长、保民生、保稳定”的战略部署，牢固树立“发展是硬道理，稳定是硬任务”的观念，在坚持“防风险，调结构，稳增长”工作方针，全力推动行业平稳较快发展的同时，积极参与社会治安综合治理工作，全力维护社会大局的稳定。
二、继续深入推进保险业参与平安建设
开展平安建设是新形势下加强社会治安综合治理工作的重要举措。近年来，保险业通过多种方式积极参与平安建设，预防和减少重特大安全生产事故，支持参与灾后重建，保障人民群众安居乐业，协助化解社会矛盾和加强社会管理，对于促进生产、生活和社会平安起到了明显推动作用。今后一段时期，要继续贯彻《中国保监会中央综治办关于保险业参与平安建设的指导意见》要求，明确工作目标，把握工作重点，深入推动保险业参与平安建设工作。
积极发展责任保险，促进社会和谐稳定。扎实做好落实保监会与有关部门联合发文贯彻落实工作，积极推动火灾、安全生产、校方责任、环境污染、产品质量、旅游、医疗等领域责任保险发展。继续完善交强险配套制度，改进完善交强险互碰自赔快速处理机制，保障城乡道路交通安全畅通。
依托“三农”保险业务，广泛参与农村平安建设工作。稳步推进政策性农业保险发展，不断扩大农业保险覆盖面。在试点基础上，推动农房保险、农民工意外保险发展。积极发展农村小额保险，探索建立农业保险、农村小额保险与农村信贷的联动机制，为缓解农民“贷款难”服务。加强“三农”保险机构和网点建设，建立健全“三农”保险服务网络。加强与气象、水利、畜牧等部门合作，运用现代技术手段，提升农业防灾防损水平。
大力发展商业养老和健康保险。结合社会保障体制改革，大力发展个人、团体养老等保险业务。积极探索保险业参与和服务医疗卫生体制改革的新途径和有效模式，为完善国家医疗保障体系服务。
加强警保合作。认真总结推广部分地区开展“治安保险”的做法，把居民财产保险与治安管理工作有机结合起来，协助解决社会治安管理问题，切实提高社区治安防范水平。
健全重大自然灾害、安全事故的快速反应机制和协同工作机制，妥善处理各类重大风险事件。发生重大灾害事故，要及时启动应急预案，迅速组织查勘理赔，在切实履行保险赔付责任的同时，配合政府有关部门做好灾后重建工作，帮助受灾企业和群众尽快恢复生产生活秩序。
认真总结奥运保险保障工作经验，积极为上海世博会等国内、国际重大活动提供有力风险保障。
三、建立完善流动人口保险保障体系，服务流动人口管理
流动人口服务管理是当前社会治安综合治理工作的一项重点工作。保险业要紧密结合实际，将流动人口保险保障体系建设作为保险业进一步发挥社会管理功能的一项重要任务。要因地制宜，创新方式方法，积极开展多种模式的农民工保险试点，取得成功后推广。积极开发适合农民工和用工单位投保的农民工补充养老、补充医疗等险种。加强管理和服务，以意外伤害、补充医疗等为重点，全面推动农民工保险发展。要积极配合国家稳定和促进流动人口就业政策，吸纳具备条件的流动人员进入保险业工作，缓解流动人口就业压力。
四、着力规范保险市场秩序，切实做好保险业矛盾纠纷排查化解工作
今年以来，在各保监局和保险公司的积极努力下，保险市场秩序有所好转，但销售误导和理赔难问题仍比较突出，广大投保人和被保险人意见依然较大，也积累与形成了不少矛盾纠纷。各单位要认真落实全保会和一季度监管工作会议、一季度监管情况通报会精神，下大力整治保险市场秩序，尤其是要突出销售误导和理赔难问题的综合治理，积极创新保险服务，不断提高服务质量和水平。各保监局和保险公司要高度重视矛盾纠纷的排查化解工作，加大检查监督力度，完善各种制度与机制，做实基础服务工作，有力推动矛盾纠纷从事后处理向事前防范的转移。各保监局要加大查处侵害被保险人权益违法违规案件的力度，切实维护被保险人利益。各保险公司要督促分支机构认真落实有关政策与规定，积极预防纠纷，第一时间妥善处理好纠纷，坚决及时化解好纠纷。
五、加强组织领导，健全完善保险业参与社会治安综合治理工作的体制机制
各保监局要加强对当地保险业参与社会治安综合治理工作的领导，支持鼓励保险机构扎实深入开展工作，主动向当地党委、政府和综治部门汇报工作情况，协调解决保险业参与社会治安综合治理中的困难和问题。各保险公司、保险行业协会要结合实际，拓宽思路，创新产品，改进服务，加强宣传引导，努力实现行业创新发展和服务社会治安综合治理工作的双赢。
各单位要认真总结参与社会治安综合治理工作中的经验做法及存在的问题，及时向中国保监会报告。
联系人：张全意 温燕
电 话：010-66286091 66286037
中国保险监督管理委员会
二○○九年五月十一日
国家外汇管理局关于印发《外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作管理规定》的通知
国家外汇管理局
国家外汇管理局关于印发《外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作管理规定》的通知
（2004年10月27日 国家外汇管理局发布）
汇发[2004]107号
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：
为进一步规范反洗钱信息分类管理和核查工作，完善反洗钱工作制度，切实履行外汇领域反洗钱工作职责，国家外汇管理局制定了《外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作管理规定》（见附件）。现将该规定印发给你们，请认真遵照执行。各分局收到文件后，应速转发至所辖支局。执行中如遇到问题，及时向国家外汇管理局反映。
附件：外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作管理规定
附件：
外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作管理规定
第一章 总 则
第一条 为强化外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作，健全外汇领域反洗钱工作机制，加大反洗钱核查工作力度，根据《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，制定本规定。
第二条 国家外汇管理局及其分支局（以下简称“外汇局”）开展反洗钱信息分类管理和核查工作适用本规定。
第三条 国家外汇管理局各分支局可结合本地实际情况，根据本规定制定相应的反洗钱信息分类管理和核查工作内控制度。
第四条 反洗钱工作人员应当遵守保密制度，除法律法规另有规定外，不得向任何单位或个人泄露反洗钱信息分类管理和核查工作信息。
第五条 外汇局现场和非现场核查外汇领域反洗钱信息，应遵守各项法律、法规和规章制度，严格遵循规定的程序和步骤。
第六条 反洗钱信息分类管理以及核查工作中形成的相关信息资料应至少保存五年。
第二章 反洗钱信息分类管理
第七条 外汇局应建立并维护自身的“关注名单”、“黑名单”、“白名单”反洗钱信息分类管理数据库，加强反洗钱信息分类管理。
“关注名单”数据库用于存放存在异常活动、需进一步核查的主体的信息。
“黑名单”数据库用于存放涉嫌违法犯罪活动、需重点监测的主体的信息。包括：涉嫌违法，需移交其他行政执法、司法部门继续检查的主体的信息；已经移交有关部门，外汇局在今后工作中仍应对有关主体予以重点关注、核查的主体的信息；由“关注名单”数据库直接转入，需加强监测的主体的信息。
“白名单”数据库用于存放经过核查未发现涉嫌违法犯罪活动的主体的信息。
第八条 反洗钱信息分类管理数据库应设置以下字段：主体姓名或名称、身份证件号码或企业代码、证件种类、账号（或银行卡号）、主体国别、名单来源、对主体交易行为特征的描述（如交易金额、交易频率等）、名单类别、入库时间、主体权重、状态、备注说明等内容。
第九条 反洗钱信息分类管理数据库应以身份证件号码或企业代码为唯一标识。
同一主体拥有多个身份证件号码或企业代码的，应分别按不同的身份证件号码或企业代码建立，并作标识以确认有关记录均属同一主体。
第十条 交易主体出现以下情形之一的，应列入“关注名单”数据库：
（一）外汇局对反洗钱信息进行筛选、甄别和分析后，需进行核查的；
（二）外汇局经核查后，未发现涉嫌违法行为线索，但又无法排除嫌疑，需继续关注的；
（三）外汇管理日常工作中发现有可疑情况，需要加以关注的；
（四）其他外汇局以书面形式提请加以关注的；
（五）上级局要求予以关注的；
（六）司法机关、行政执法机关和监管机关以书面形式提请加以关注的；
（七）被举报违反外汇管理法规但又未达立案标准的；
（八）反洗钱工作人员认为需要进行关注的其他情形。
第十一条 交易主体出现以下情形之一的，应列入“黑名单”数据库：
（一）反洗钱信息经核查后，发现有涉嫌违法犯罪活动的；
（二）违反外汇管理法规被处罚的；
（三）出现在司法机关提供的犯罪分子名单中的；
（四）出现在联合国发布的和经我国政府承认的其他国家发布的洗钱分子、恐怖分子和其他犯罪分子名单中的；
（五）公安等执法部门请求外汇局协查的案件中的主体；
（六）其他涉嫌违法犯罪活动的。
第十二条 同一主体不能同时存在于“关注名单”、“黑名单”、“白名单” 反洗钱信息分类管理数据库中。
第十三条 不同反洗钱信息分类管理数据库中的交易主体，因实际情况需在反洗钱信息分类管理数据库中转移的，按如下方式进行：
“关注名单”数据库中的主体可以按第十一条、第十四条规定直接转移到“白名单”或“黑名单”数据库中，并迁移原数据库中的信息。
“黑名单”数据库中的主体只能按第十五条规定直接转移到“关注名单”数据库中，并迁移原数据库中的信息。
“白名单”数据库中的主体可以按第十条、第十一条、第十六条规定直接转移到“关注名单”或“黑名单”数据库中，并迁移原数据库中的信息。
第十四条 “关注名单”数据库中的交易主体，在经充分的核查、调查或检查后，确定不存在违法犯罪活动嫌疑的；或是提请关注单位解除对其关注的，由反洗钱工作人员填写《反洗钱信息分类管理审核单》（见附1），并经反洗钱工作负责人核定后，进入“白名单”数据库。
第十五条 交易主体出现以下情形之一的，应从“黑名单”数据库转移到“关注名单”数据库中：
（一）交易主体进入“黑名单”数据库五年内未被发现存在违法犯罪和其他违规行为的；
（二）按第十一条第（三）、（四）、（五）项规定的提请关注单位解除对交易主体重点关注的；
（三）经外汇局核查后可以解除重点监测的。
第十六条 对经分析或核查后，需列入或转出“关注名单”数据库和“黑名单”数据库的交易主体，应填写《反洗钱信息分类管理审核单》，提请反洗钱工作负责人审定。
第十七条 外汇局下级局应将反洗钱分类信息报上级局，并在反洗钱信息分类管理数据库更新后的３个工作日，将数据更新情况报上级局。
第十八条 司法机关、行政执法机关和监管机关依法查询反洗钱信息分类管理数据库的，须提供单位介绍信和经办人证件，并经外汇局反洗钱工作的主管领导批准。
第三章 反洗钱信息核查管理
第十九条 外汇局应根据反洗钱信息分类管理数据库所筛选的结果及上级局移交的线索开展现场和非现场核查工作。核查工作应按照有关程序进行。
第二十条 外汇局对被查单位进行现场核查时，应提前5个工作日向被查单位发出《反洗钱现场核查通知书》（见附2），通知被查单位提供相关资料。如有特殊情况需突击核查的，可不事先通知被查单位。
现场核查时，核查人员不得少于两人，并应出示“国家外汇管理局检查证”或单位介绍信。
第二十一条 外汇局对被查单位进行非现场核查时，应向被查单位发出《大额和可疑外汇资金交易非现场核查通知书》（见附3）。
第二十二条 对上级局提供线索要求核查的以及本局在核查工作中发现线索并查明有涉嫌违法犯罪行为的，应于核查结束后15个工作日内将核查情况以书面形式报上级局。
第二十三条 向其他外汇局移交核查线索时，应递交《大额和可疑外汇资金交易协查函》（见附4）。协查局应于15个工作日内将协查结果反馈移交局。特殊情况无法按时完成核查工作的，应告知移交局。
第二十四条 外汇局核查发现违反外汇管理规定行为的，应立即移交外汇检查部门查处；发现涉嫌犯罪行为的，应按规定移交相关部门查处。同时，对反洗钱信息分类管理数据库进行相应调整。
第四章 附 则
第二十五条 本规定由国家外汇管理局负责解释。
第二十六条 本规定自发布之日起实施。
附1：反洗钱信息分类管理审核单(略)
附2：反洗钱现场核查通知书(略)
附3：国家外汇管理局大额和可疑外汇资金交易非现场核查通知书(略)
附4：国家外汇管理局大额和可疑外汇资金交易协查函(略)
云南省村庄和集镇规划建设管理实施办法
云南省人民政府
云南省人民政府令第15号
现发布《云南省村庄和集镇规划建设管理实施办法》，自发布之日起施行。
云南省人民政府
一九九四年九月十九日
云南省村庄和集镇规划建设管理实施办法
第一章 总则
第一条 为加强村庄和集镇的规划建设管理，改善村庄和集镇的生产、生活环境，促进农村经济和社会发展，根据国务院发布的《村庄和集镇规划建设管理条例》（以下简称《条例》）的规定，结合我省实际，制定本办法。
第二条 在本省行政区域内制定、实施村庄和集镇（以下简称村镇）规划，以及在村镇规划区内进行居民住宅和生产设施、乡（镇）村企业、乡（镇）村公共设施和公益事业等建设，必须遵守《条例》和本办法。法律、法规另有规定的除外。
第三条 村镇规划建设管理，应当坚持统一规划、合理布局、节约用地、综合开发、配套建设的原则，以集镇为重点，全面组织实施。少数民族聚居地区，应当突出地方民族风格。
第四条 省建设行政主管部门主管全省的村镇规划建设管理工作；地、州、市、县建设行政主管部门主管本行政区域内的村镇规划建设管理工作。其主要职责是：
（一）贯彻实施有关村镇规划建设管理的法律、法规、规章和政策，拟订具体管理措施；
（二）组织编制、实施村镇建设的长远规划和年度计划；
（三）指导本行政区域内村镇规划的编制和实施，管理村镇各项建设活动，核发选址意见书，审批村镇工业、民用建筑设计，审核设计、施工单位资质，监督、检查村镇建设工程质量和安全生产；
（四）指导并监督检查村镇的房屋、公共设施、村容镇貌和环境卫生的管理工作；
（五）组织开发、推广村镇建设新技术，组织村镇建设人才培训；
（六）安排并监督使用村镇建设各项经费；
（七）查处违反《条例》及本办法的行为。
第五条 乡级人民政府负责本行政区域内的村镇规划建设管理工作，在县级以上建设行政主管部门指导下，履行下列职责：
（一）组织编制、实施村镇规划和年度建设计划；
（二）审核村镇建设项目，核发选址意见书；
（三）负责村镇的房屋、公共设施、村容镇貌和环境卫生的管理工作；
（四）负责登记、管理村镇房屋产权和调解产权纠纷；
（五）查处违反《条例》及本办法的行为。
第六条 村镇规划区内的单位和个人，都有实施村镇规划的义务，并有权制止和检举违法设计、施工，破坏村容镇貌和环境卫生的行为。
第二章 村镇规划管理
第七条 村镇规划，分为村镇总体规划、村镇建设规划两个阶段。建设规划应当以总体规划为依据编制。
村镇规划的期限，总体规划为１０年至１５年，建设规划为３年至５年。
第八条 村镇总体规划和村镇建设规划，应当由持有规划资质证书的规划单位承担。
第九条 经批准的村镇规划，任何单位和个人不得擅自进行调整或者变更。确需调整或者变更的，应当按照规定程序办理审批或者备案手续。
第十条 在村镇规划区内进行建设的单位和个人，应当依照《条例》第十八条、第十九条和第二十条的规定，报经有关部门批准后，依照规划进行建设。
第十一条 《条例》第十八条规定的选址意见书，按下列程序核发：
（一）新建或者改建、扩建住宅需要使用耕地的，由县级建设行政主管部门核发选址意见书；
（二）使用原有宅基地、村内空闲地或者其他非耕地的，由乡级人民政府批准核发选址意见书。
第十二条 鼓励乡级人民政府或者其委托的有资质的村镇综合开发单位按照村镇规划，对村镇的建设项目进行综合开发和配套建设。
村镇建设项目综合开发和配套建设的建设计划由乡级人民政府编制，报县级人民政府批准。
第三章 村镇建设管理
第十三条 《条例》第二十一条有关建筑跨度、跨径和高度的限定，授权省建设行政主管部门规定。
第十四条 村镇规划区内的农村居民建住宅，在开工前，建设单位和个人应当持施工条件说明、宅院总平面图纸或者二层以上住宅的设计图纸，向乡级人民政府提出开工申请。经审查批准后，方可开工。
第十五条 在村镇规划区内进行建设的单位和个人，应当自取得开工批准文件之日起两年内开工。未经原批准机关批准，逾期未开工的，开工批准文件由原批准机关收回，建设用地依照土地管理法规处理。
第十六条 在村镇规划区内进行建设，不得影响交通和污染环境，不得随意侵占学校用地，不得破坏公共设施、军事设施、文物古迹、矿产资源和测绘标志等。
第十七条 在集镇建设各类住宅、公共建筑、生产建筑和临时性建筑的单位和个人，应当按有关规定交纳集镇基础设施配套费。集镇基础设施配套费专款用于集镇基础设施的建设和维护。
第十八条 村镇建设需要临时占用村镇规划区内的街道、广场、市场、车站和学校等公共场所修建临时建筑物、构筑物和其他设施的，应当报请乡级人民政府批准，领取《临时占用许可证》后，在指定的地点、面积和期限内使用，造成破坏和损失的，负责修复和赔偿。
第十九条 村镇规划区内的建筑工程竣工后，施工单位和个人应当及时拆除临时建筑物、构筑物和其他设施，并清理平整施工现场。
第二十条 乡级人民政府应当建立健全村镇建设档案管理制度。在村镇规划、设计、建设及房产登记中形成的图表、文件及其他资料，应当及时清理归档。
第二十一条 村镇集贸市场的建设应当体现谁投资、谁受益的原则。在集贸市场收取的管理费，应当用于集贸市场的建设。
第四章 罚则
第二十二条 依照《条例》第三十七条规定处以罚款的，罚款幅度为：
（一）已形成建筑面积的，按已形成建筑面积处以每平方米２００元以上、５００元以下罚款；
（二）未形成建筑面积的，处以１０００元以上、３０００元以下罚款。
第二十三条 依照《条例》第三十八条规定处以罚款的，罚款幅度为：
（一）违反第一款第（一）、（二）项规定的，处以１００００元以上，２００００元以下罚款；
（二）违反第一款第（三）、（四）项规定的，处以５０００元以上、１００００元以下罚款。
第二十四条 依照《条例》第三十九条规定处以罚款的，罚款幅度为：
（一）违反第（一）项规定的，处以１０００元以上、５０００元以下罚款；
（二）违反第（二）项规定的，处以５０元以上、１００元以下罚款。
第二十五条 依照《条例》第四十条规定处以罚款的，罚款幅度为１０００元以上、５０００元以下。
第五章 附则
第二十六条 县人民政府所在地以外的建制镇的建设管理，参照本办法执行。
未设镇建制的国有和集体农、林、牧、渔场场部及其居民点的规划建设管理，参照本办法执行。
第二十七条 本办法由省建设行政主管部门负责解释。
第二十八条 本办法自发布之日起施行。省人民政府１９８８年６月２５日发布的《云南省村镇规划建设管理办法（试行）》同时废止。
